Perché le piattaforme chiedono documenti: l'obbligo KYC
Le piattaforme di trading che operano in Europa sono soggette alla normativa antiriciclaggio, che impone la verifica dell'identità dei clienti prima che possano operare con denaro reale. Questo processo si chiama KYC (Know Your Customer). Non è una scelta della piattaforma — è un obbligo di legge. Un operatore che non richiede la verifica dell'identità prima di permetterti di depositare dovrebbe farti sorgere qualche dubbio sulla sua conformità normativa.
I documenti tipicamente richiesti
Il documento d'identità richiesto è di norma un passaporto in corso di validità o una carta d'identità elettronica italiana. Alcuni operatori accettano anche la patente di guida. Per la verifica dell'indirizzo di residenza viene solitamente richiesta una bolletta recente (acqua, gas, luce o telefono) o un estratto conto bancario, emessi entro gli ultimi tre mesi. Il nome e l'indirizzo sul documento di residenza devono corrispondere esattamente a quelli dichiarati in fase di registrazione.
Tempi di verifica e cosa fare se si blocca
I tempi di verifica dell'identità variano da poche ore a qualche giorno lavorativo, a seconda della piattaforma e del volume di richieste. Se il processo si blocca, il canale più efficace è l'email, che lascia traccia della comunicazione. Nella richiesta, indica il numero di pratica o il nome utente del tuo account e allega una copia dei documenti già inviati. Se dopo un tempo ragionevole non ricevi risposta, hai il diritto di richiedere la cancellazione della tua richiesta e la rimozione dei dati forniti ai sensi del GDPR.